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Un sistema bancario sólido es necesario para el funcionamiento eficaz del sector financiero y para lograr un buen crecimiento económico. El sector bancario ha experimentado un crecimiento fenomenal en los últimos años. Sin embargo, este crecimiento está asociado a estafas y fraudes cada vez más complejos que perjudican a los bancos y a sus clientes. Es mejor prevenir las estafas y los fraudes que detenerlos. De ahí que se proponga aquí, entre otras medidas, que (1) se forme regularmente a los clientes y al personal sobre las señales de alerta temprana de estafas/fraudes; (2) se cambien regularmente las funciones y los papeles de supervisión de los altos ejecutivos y del personal clave de TI y de auditoría; y (3) se realice un estudio forense regular para determinar las amenazas de fraude/estafa que plantean los empleados y los altos ejecutivos, y se actúe sobre los resultados lo antes posible. Aunque los bancos no pueden estar seguros al 100% contra las amenazas desconocidas, un cierto nivel de preparación contribuirá en gran medida a contrarrestar los riesgos de estafa/fraude.
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Prof Uwem Essia is a distinguished academic and celebrated author known for his illustrious career in leadership, management, economics, and development. Since June 2021, Prof Essia has immersed himself in personal studies and established himself as a prolific online book publisher, with a presence on platforms. He holds a PhD degree in Economics.
