Risikoprofiling mit Anlegern - Kundenprofile treffend analysieren und in der Beratung nutzen

Berater und "Robo-Advisor" müssen sicher-stellen, dass ihre Anlageempfehlung der Risikobereitschaft und der finanziellen Trag-fähigkeit des Kunden entspricht. Dabei sind sowohl ökonomische als auch psychologische Aspekte wichtig. Ein ökonomischer Aspekt der Risikoeinschätzung ist beispielsweise die finanzielle Situation des Kunden, welche einen wichtigen Eckpfeiler einer MiFID-konformen Beratung darstellt. Dazu zählen die individuelle Einkommens- und Vermögenslage sowie notwendige Risikopuffer. Die psychologische Komponente befasst sich mit der Risiko-einstellung des Kunden, die auf bisherigen persönlichen Erfahrungen, Einschätzungen und Persönlichkeitseigenschaften wie Risiko-bereitschaft oder Risikowahrnehmung beruht.Das Buch stellt praxisnah die neusten Verfahren und Systeme des Risikoprofilings mit Anlegern vor und zielt insbesondere darauf, die betriebs-wirtschaftlichen und rechtlichen Gestaltungs-möglichkeiten von Konzepten sowie individuelle Risikoprofiling mit Anlegern zu untersuchen und zu dokumentieren.

List of contents

Inhalt:1. Rahmenbedingungen und Herausforderungen2. Bedeutung und Nutzen des Risikoprofilings3. Systeme und Kriterien des Risikoprofilings4. Verfahren des Risikoprofilings in der Praxis5. Ansatzpunkte zur Optimierung von Beratungskonzepten

About the author

Die Herausgeber
Dr. Oliver Everling ist Geschäftsführer eines Rating-Unternehmens.

Monika Müller ist Finanzpsychologin und Geschäftsleiterin eines Finanzcoaching-Unternehmens.

Die Autorinnen und Autoren
Die Beitragsautoren sind Vorstände und Entscheider in Kreditinstituten aus Deutschland, Österreich und der Schweiz, aus Beratungsunternehmen, Anwaltskanzleien und Wissenschaft.

Report

"Informativ." Das Investment"gutes Basis-Werk, welches sowohl für Anlageberater als auch für Anleger geeignet ist" RISIKO MANAGER

Product details

• Assisted by: Oliver Everling (Editor), Olive Everling (Dr.) (Editor), Oliver Everling (Dr.) (Editor), Müller (Editor), Müller (Editor), Monika Müller (Editor)
• Publisher: Bank-Verlag Köln
• Languages: German
• Product format: Paperback / Softback
• Released: 30.06.2018
• EAN: 9783865565068
• ISBN: 978-3-86556-506-8
• No. of pages: 510
• Dimensions: 157 mm x 214 mm x 42 mm
• Weight: 927 g
• Subjects: Social sciences, law, business > Business > Individual industrial sectors, branches; Risikomanagement, Management / Risikomanagement, Anelgertypologie; Anlageverhalten; Anlegerprofil; Anlegertypbestimmung; Beratungskonzept; Beratungssystematik; Honorarberatung; Risikoanalyse; Risikobereitschaft; Risikoneigung; Risikotragfähigkeit; Ruhestandsplanung; Wealth Management